Dossiers du mois

La plus-value générée lors de la première cession d'un logement autre que la résidence principale est exonérée d'impôt sur le revenu. Chaque personne physique peut donc en bénéficier une seule fois au titre de la cession de son choix. Encore faut-il que les conditions imposées par la loi soient réunies.

Lire la suite

Tant que le bénéficiaire désigné en cas de décès n'a pas accepté le contrat d'assurance-vie, le souscripteur peut revenir sur son choix. Le fait que l'assureur ait eu connaissance de la modification seulement après le décès du souscripteur peut toutefois remettre en cause l'efficacité de la clause bénéficiaire lorsqu'elle a été effectuée par lettre.

Lire la suite

Le départ à la retraite est une démarche qui s'anticipe et qu'il est essentiel de préparer suffisamment tôt. L'assuré est informé tout au long de sa carrière professionnelle sur ses droits futurs et sur les moyens de les optimiser.

Lire la suite

La réforme des retraites adoptée en mars dernier par le Parlement recule à nouveau l’âge minimal de départ à la retraite pour la totalité des assurés dès le 1er septembre prochain. À raison de 3 mois par génération, il atteindra 64 ans en 2030 pour ceux nés à partir de 1968. Il est toutefois possible de partir à la retraite avant cet âge pour différentes raisons et sous réserve de réunir un certain nombre de conditions.

Lire la suite

Le plan d'épargne en actions connaît un retour en grâce depuis quelques années, contrarié toutefois par un nombre croissant de litiges opposant les épargnants aux établissements bancaires teneurs des comptes. Résultat d'une concertation engagée en septembre 2022, l'Autorité marché des financiers (AMF) vient de formuler une quinzaine de propositions visant surtout à simplifier les processus de transfert, principal motif des réclamations formulées auprès du Médiateur de l'AMF, et à renforcer l'information du client.

Lire la suite